Durante años he venido tratando de desarrollar una herramienta que me permita presentarles ideas a mis clientes sobre cómo utilizar los productos financieros y servicios que ofrecemos con mayor eficiencia. En un principio desarrollé el concepto de las tres canastas financieras, tomado del libro del Dr. David Bach, Las Parejas Inteligentes Terminan Ricas, que propone tres canastas fundamentales:

1-La Canasta del Retiro, que son aquellos instrumentos financieros que se acumulan para nuestros años de retiro y que pudieran aprovechar ventajas taxativas durante la época de la acumulación o retiro.
2-La Canasta para Fondos de Emergencias, que está compuesta por fondos disponibles, de los cuales puedes tener acceso para utilizarlos en casos de apremio.
3-La Canasta de las Metas y Sueños, que son aquellos objetivos de vida que queremos alcanzar, tales como una nueva casa, o la culminación de la educación de nuestros hijos, o esas vacaciones tan ansiadas o cualquier sueño que nos haga más felices.

Aun cuando el concepto de estas tres canastas sigue vigente, todavía me faltaban elementos que me permitieran explicar a mis prospectos de clientes de manera sucinta, una amplia gama de productos financieros disponibles para proteger su salud y bienestar, brindar seguridad a su familia, garantizar un ingreso producto del trabajo, garantizarnos a nosotros mismos y a nuestras familias un excelente estándar de vida y tener un retiro digno y abundante.

Es así, que en base a mi propia experiencia de vida, a mis valores familiares y profesionales y gracias a todos estos años de estudio y experiencia acumulada en la materia financiera y de seguros, pude desarrollar una estrategia condensada de presentación, que permite al asesor de seguros o financiero, presentar en su primera reunión, una visión general de los conceptos que están disponibles al momento de diseñar una planificación financiera global, ofreciéndoles ideas para desarrollar una estrategia, en base a su lugar o lugares de residencia y que le permitirá enriquecer la relación asesor/cliente en el tiempo.

Lo denominamos: Asesoramiento Estratégico, Ideas para hoy y para el mañana.

Nuestro Asesoramiento Estratégico abarca los elementos más sensibles de un ser humano y ofrece recomendaciones de cuáles productos de seguros y financieros se pueden incorporar a nuestras finanzas, con el propósito de fortalecer cada área en cuestión.

1-Salud y Bienestar.
2-Familia.
3-Trabajo.
4-Standard de Vida.
5-Retiro.

Este concepto coloca al individuo en el centro de la estrategia y presenta a su alrededor, todos los productos de seguros y financieros que puede implementar para protegerse y tener mayor paz mental, mientras busca alcanzar sus objetivos de vida. Es un modelo humanístico que centra al individuo y a su familia como protagonistas de su propia película financiera.

Los productos que se recomiendan en base a cada situación de vida, se adaptan para proteger ese ángulo de riesgo.

No todo el mundo necesita de todos los productos que allí se muestran, pero permite al asesor cumplir con una función educativa global de planificación y cada individuo consultará sobre cada producto de su interés y lo implementará o no, dependiendo de sus deseos, necesidades y preferencias. El asesor deberá poseer ciertas licencias que lo habiliten para el tipo de producto dependiendo del país, así que, por ejemplo, para poder ofrecer seguro de Sombrilla de Responsabilidad Civil en cualquier país, que es fundamental en nuestra planificación, se requerirá de poseer la licencia local para tal fin y así sucesivamente.

En el enlace que van a encontrar a continuación, pueden ver la presentación básica. Mi intención es capacitar a nuestra extensa red de socios de negocios en el uso de esta herramienta y convertirla en la piedra angular de nuestras actividades profesionales diarias. Con esto, deseo facilitar la labor del asesor que utilice esta herramienta y brindar a sus clientes una visión general de los recursos disponibles para su planificación estratégica.

Este concepto evolucionará y tomaremos en cuenta toda retroalimentación, tanto de nuestros asociados como de clientes.

Esta presentación está limitada al uso por parte de nuestros asociados autorizados para los efectos. No se permiten alteraciones ni modificaciones, las cuales serán realizadas exclusivamente por nosotros en Interbrokers.

Los invito a hacer clic en el enlace y ver la presentación que puede ser de un impacto muy favorable para las personas que adopten, aunque sea uno de los varios conceptos que allí se exponen.

Finalmente, cada concepto allí presentado, será explicado en mayor profundidad en los enlaces individuales, para facilitar la labor educativa del asesor y nosotros estaremos ofreciendo talleres de capacitación a los efectos de ampliar sus conocimientos.

A nuestros clientes individuales les ponemos a la orden esta herramienta, para que, en base a los conceptos allí presentados, nos consulten y puedan adoptar ideas para mejorar sus planificaciones personales y empresariales.

Espero que sea de su agrado y les ayude a ofrecer a sus clientes y referidos, un mejor asesoramiento y les haga mucho más productivos en sus labores profesionales.

Debido a que esta es nuestra última edición del año 2016, me despido deseándoles que estas navidades vengan llenas de salud, alegría y prosperidad y hago votos para que el año 2017 sea un año de grandes logros personales y colectivos.

Quedo atento a sus comentarios y dispuesto a aclararles dudas para aplicar las ideas aquí presentadas.

Con mis mejores deseos.

Ricardo Rosales